新京报贝壳财经讯 3月10日，新京报贝壳财经记者了解到，全国人大代表、东方财富董事长其实今年重点关注证券行业数字化与基金投顾业务发展，并在今年两会期间提出相关建议。
自2019年试点启动以来，基金投顾业务已纳入60家试点机构，试点总体运行平稳，服务客户数量和管理资产规模持续增长，在引导理性投资、改善投资体验等方面取得了积极成效。但对标高质量发展要求，其实指出当前仍存在三方面可优化空间：参与主体相对有限、投资范围和品类有待拓展、业务盈利模式较为单一。
为此，他提出三点建议：一是加快推动基金投顾业务试点转常规。建议在总结前期试点经验基础上，加快推进“试点转常规”工作，支持更多符合条件的持牌机构参与，鼓励引导各类投顾机构立足自身优势，创新差异化的资产配置方案和服务模式，实现基金投顾服务的规模化与普惠化发展。
二是分阶段拓展基金投顾配置范围。基于“风险可控、稳步推进”的原则，分阶段扩充基金投顾业务的底层资产类别。初期可考虑纳入公募 REITs、私募证券投资基金，丰富可投的场内 ETF 品种；中长期可探索纳入银行理财产品、保险资管产品，推动构建多元化资产配置体系。
三是构建多层次的基金投顾收费体系。例如，可考虑在审慎监管前提下，鼓励探索与客户收益水平挂钩的浮动投顾服务费模式，推动行业激励机制从“管理规模导向”转向“投资者回报导向”，推动形成投顾机构和投资者利益休戚与共的良性发展生态。
在行业数字化方面，其实表示，目前，证券行业数字化发展已取得积极成效，然而对标金融强国建设要求，证券行业的数字化建设仍有进一步优化的空间，比如，部分业务的数字化程度仍待提升、数字化到智能化转型升级仍待提速、人工智能在部分证券场景的应用仍待规范等。
他建议：一是进一步推动证券业务线上化办理。建议未来可逐步放开融资融券、股票期权等业务的线上开户，提升金融服务效率与投资者体验。二是鼓励证券行业探索数智化升级。针对人工智能的幻觉、可解释性难题，建议通过联合攻关、监管沙盒等方式，支持各方共同探索人工智能在证券领域的深入应用。
三是完善人工智能在证券领域的应用规范。其实建议，对应用于金融领域的人工智能大模型实施差异化的备案管理，可考虑探索制定人工智能在证券业务中的分级分类应用指引，特别是对于涉及投资建议、资产配置等可能影响投资者决策和利益的服务场景，建议研究出台相关规定，明确业务边界和资质要求，规范缺乏金融语料训练和真实业务场景验证的通用大模型在投资咨询场景的应用，防范信息误导和金融合规风险，引导行业有序推进人工智能应用创新。
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